Российские банки начали массово блокировать переводы между собственными счетами россиян, что связано с законами, направленными на усиление контроля за финансовыми операциями и борьбой с отмыванием денег. Аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина отметила, что такие блокировки происходят при подозрительных операциях, включая отправку крупных сумм или переводы на новые реквизиты.
С начала июня 2025 года вступили в силу поправки к закону о борьбе с отмыванием денег, согласно которым финансовые учреждения обязаны блокировать операции, которые могут быть связаны с легализацией средств, полученных преступным путем. Это, по сути, необходимо для борьбы с дропперами, о чем упоминал заместитель главы Росфинмониторинга. При этом банкам, не соблюдающим новые требования, грозят штрафы, ограничения и даже лишение лицензий.
В результате введения данных поправок россияне столкнулись с частыми блокировками счетов и карт. Например, многим клиентам банки долго не возвращают доступ к счетам из-за неоднократных переводов одной и той же суммы, плат для благотворительных организаций или оплатах по номеру телефона. Компании, чтобы избежать неприятностей, рекомендуют своим клиентам заранее предупреждать о крупных переводах и избегать подозрительных операций.
Очевидно, что новая политика боле жесткого контроля за финансами будет продолжаться, и банки вынуждены адаптироваться к новым условиям работы в общем финансовом поле страны.
